DarkMoney.se
DаVinci
BSC.GLOBA
SAUL
Fedotov
TurboNal
superman
100btc
Creader
Henry Morgan
Cashbank
HackNet
E63sAMG
Мастер
passero
Piter.pen16
Asprom
uslugimail
Сан
Adam Worth
Adam Worth

Вернуться   DarkMoney.se > Оплаченная реклама > Уникальные идеи для работы и безопасности


Уникальные идеи для работы и безопасности
Раздел посвящен темам обнала, дроповодства, получению и продаже дебетовых карт и корп.счетов, а также настройке анонимности и безопасности.
Авторы: Bes73 и Teodor Bodler

sklad
100btc
Ketama
E63sAMG
Mandela
Black Russia
BespriZornik
Обнальщик
No Having
Like Tree7Likes

Ответ
 
LinkBack Опции темы Опции просмотра
Старый 05.08.2017, 05:32   #1
Проверенный продавец
 
Аватар для Viktor V
 
Регистрация: 29.11.2013
Адрес: ViktorV@exploit.im
Сообщений: 1,135
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 12
Сообщение Западные банки для физических лиц. Инструкция по применению.

Как и обещал, начинаю публиковать на ДаркМани авторские материалы по той тематике, которой я занимаюсь. С разделом, надеюсь, не ошибся. Дискуссия только приветствуется. Первый материал!

Западные банки для физических лиц. Инструкция по применению.

Некоторым из вас, думаю, что уже приходилось сталкиваться с открытием иностранных банковских счетов. Тем же, кто занимается «конвертом» такая практика просто необходима. Так вот ситуация. Вы – гражданин России и Вам нужно открыть счет в европейском банке на себя, как на физическое лицо. Цели могут быть разные. Мне для себя лично это стало нужно для вывода денег с бирж Bitcoin через SEPA. И, скажу сразу, что в Европе с открытием счетов для физических лиц все чуть ли не сложнее, чем открывать счета на оффшорные компании.

Так вот, вы решили открыть счет. Сразу возникает много вопросов. В какой стране открывать? В каком банке открывать? Что для этого необходимо?

Из стран наиболее привлекательной кажется Прибалтика: Литва, Латвия и Эстония. Литву отметаем сразу. На всю республику порядка 7 крупных банков, из которых вам счет с картой (Это важно - просто счет могут открыть) только лишь на основании загран.паспорта РФ и шенгенской визы откроют разве что в Danske bankas. Но зачем вам счет с дневным лимитом в 1 450 Евро я не знаю. Проще карту AdvCash завести с лимитом в 3000 Евро. Или Leupay с лимитом в 1000 Евро, но зато с IBAN.

Намного все проще обстоит в Латвии, где работает пара десятков крупных банков, многие из которых имеют представительства в Москве и Санкт-Петербурге. Правда, для физических лиц представительства вроде как счета не открывают, поэтому визит в Латвию обязателен. Вот документы, которые точно понадобятся: действующий загранпаспорт; подтверждение адреса проживания, например внутренний паспорт резидента или билл за коммуналку; шенгенская виза; документы о происхождении средств (Договор найма, справка 2-НДФЛ, копии контрактов и т.д.); документы о собственности, либо выписка с банковского счета и CV (Да, я писал для них свою автобиографию ).

Из нормальных банков Латвии могу отметить Rietumu Banka. Там нет минимального остатка, ведение счета 20 Евро в месяц, что самое интересное, то дневной лимит на снятие из АТМ можно увеличить с 3000 – 4500 Евро в день по различным типам карт до любого разумного предела по письменному заявлению в банк. Также там весьма маленькая комиссия 1% - 3% в зависимости от места и количества снятий. Вполне адекватен и Norvik Banka. 2% комиссия на снятие и 3000 Евро лимит для карт Gold/Platinum. Не забываем также, что если будете снимать деньги в России в рублях, то будет наценка на конвертацию валюты. У Norvik Banka она 2,5%. У некоторых банков бывает и выше.

В Эстонии банки, в принципе, такие же, как и в Латвии. Но правила суровее. Я как-то ездил в Эстонию открывать счет. Мне понравился Nordea Bank. Но сейчас Nordea Bank решил объединиться с DNB Bank и образовать новый Luminor Bank. Если новый банк возьмет на себя практику Nordea Bank, то все будет хорошо. А если от DNB Bank, то плохо. Вообще, самый адекватный банк в Эстонии, на мой взгляд – это Tallinn Business Bank. А в таких банках, как SEB в Эстонии сразу же просят ВНЖ.

В целом, с Прибалтикой все просто и ясно. Если есть загран.паспорт, шенгенская виза, Adobe Photoshop и навыки СИ, чтобы четко и ясно объяснить менеджеру банка откуда у вас деньги, то счет вы откроете без проблем. Ведение счета по европейским меркам дороговато. Лимиты по тем же европейским меркам хорошие. Комиссии вменяемые.

Теперь будет немного лирики, где я расскажу о практике открытия банковских счетов в Европе классической. Этой зимой я жил в Германии. Там я решил пройтись по местным банкам в целях изучения процедуры открытия счетов. Так как я уже знал из практики, что самый адекватный банк в Германии – это Deutsche Bank, то я туда и заглянул. Для открытия счета нужен загран.паспорт с визой и Einwohnermeldeamt - это такая бумага из Bürgeramt, которая свидетельствует о том, что человек живет по этому адресу в Германии. На этот адрес потом и карта придет. Получение Einwohnermeldeamt в Берлине – это бюрократическая процедура, связанная со стоянием в очередях вместе с сирийскими беженцами и прочим интересным людом. Поэтому я на нее, честно говоря, забил. К слову, дневной лимит в Deutsche Bank – 5000 Евро. Месячный вроде как отсутствует. Это по-нашему.

Но в других банках Германии, зато, творился полный трэш. После Deutsche Bank я заглянул в Commerzbank. Там мне устроили форменный допрос, откуда у меня деньги. Пришлось даже показывать на телефоне транзакции по моему счету в банке Мальты. В итоге, мне согласились открыть там счет при условии, что я помимо загран.паспорта и Einwohnermeldeamt, притащу им еще и справку из немецкой налоговой о том, что я встал у них там на учет.

Повеселил также Sparkasse (Это аналог нашего «ПочтаБанка»). Персонал не говорит по-английски (Для Германии это нонсенс). Дневной лимит – 1000 Евро. Открытие счета такое же, как и в Deutsche Bank.

Во всех странах Европы для физических лиц процедура открытия счетов разная. Где-то нужен обязательно ВНЖ. Где-то местная прописка. Где-то требуют справки из налоговой и справки о происхождении средств. Был прикол на Мальте, где требовали рекомендательные письма от другого банка. Вообще, мальтийские банки очень консервативны и это не смотря на то, что Bank of Valletta эмитирует EntroPay, а SATA Bank – Leupay. Счета там открывают обычно под покупку местной недвижимости. А так, в целом, есть смысл связываться там с HSBC и APS Bank.

О банках в разных странах я, наверное, могу написать не один десяток страниц. Сейчас я написал оптимальные, на мой взгляд, варианты для «физиков» с российским паспортом. Если есть какие-либо уточняющие вопросы – пишите в комментариях. Следующий раз о банках напишу уже в рамках своей оффшорной практики.

Viktor V. специально для darkmoney.se
__________________
ViktorV@exploit.im
(ViktorV (Собачка)exploit(точка)im)

Веду [Only registered and activated users can see links. ]

ВАЖНО! [Only registered and activated users can see links. ]

ОБЫЧНО НИЧЕГО НЕ ПРОДАЮ И НИЧЕГО НЕ ПОКУПАЮ! ВСЕГДА ПРОСИТЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ЛС И ПО КОНТАКТАМ!
Viktor V вне форума   Ответить с цитированием
Старый 05.08.2017, 05:50   #2
Проверенный продавец
 
Аватар для DenJed
 
Регистрация: 22.12.2014
Адрес: • Москва [Moscow].
Сообщений: 1,151
Депозит: 284292 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 3
По умолчанию

Для чего вообще открывать счета физ.лиц в зарубежных банках?
Как вывести средства, если банк решит закрыть счёт? Как быть с остатком на счету?
В Европейских банках, также как и в Российских все переводы окончательные и отозвать нельзя?
__________________
Мои услуги:
Куплю карты Украинских банков ДЛЯ 100% БЕЛОЙ РАБОТЫ на Мои ФИО или скан: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=802093
Нужны дропы, дроповоды, все, кто хочет заработать ДЛЯ 100% БЕЛОЙ РАБОТЫ в зоне SEPA: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=835485
Нужны нотариусы Российской Федерации для 100% белой работы: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=900344
Обменять | вывести BitCoin, BTC-E, EXMO.COM коды без комиссии %: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=769802
Обменять | вывести Skrill, Neteller с комиссией от 5%: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=747758
Вывести средства с Киви в обход СМС-подтвреждения: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=802182
Вывести средства с заблокированных кошельков WebMoney, Яндекс.Деньги, Skrill, Neteller, PayPаl, любых других: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=889105
Разблокировать Киви Кошельки: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=838961
Решение любых проблем с Украинскими Киви Кошельками: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=916284
Заблокировать чужие аккаунты Skype: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=480508
Заблокировать чужие номера ICQ: y3pggjcimtcglaon.onion/showthread.php?p=613024
DenJed вне форума   Ответить с цитированием
Старый 05.08.2017, 16:10   #3
Проверенный продавец
 
Аватар для Viktor V
 
Регистрация: 29.11.2013
Адрес: ViktorV@exploit.im
Сообщений: 1,135
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 12
По умолчанию

Цитата:
Для чего вообще открывать счета физ.лиц в зарубежных банках?
Для вывода или ввода денег на биржи криптовалют. Там через SEPA перевод. Очень удобно. Ну или просто расплачваться в ЕС картами в Евро. Это выгоднее, чем РУ картами.

Цитата:
Как вывести средства, если банк решит закрыть счёт? Как быть с остатком на счету?
Процедура закрытия счета в ЕС обычно проходит не как в России. Мне лично закрыли по AML законодательству только один счет в Латвии. Но и то он был на оффшор.

Обычно там никто сразу ничего не закрывает. Вам позвонит менеджер. Попросит документы, подтверждающие происхождение средств. Отправляете документы. Там банк уже решает закрывать вам счет или нет. Соответственно, если счет закрывают, то остаток просят перевести на счет в другом банке. Куда хуже ситуация в этом вопросе с оффшорными банками а-ля "Гермес".

Цитата:
В Европейских банках, также как и в Российских все переводы окончательные и отозвать нельзя?
Знаю про "chargeback". Но там сам банк отзывает платеж по кредитке. Так вроде все платежи окончательные, после того, как произойдет отправка на IBAN. До этого момента я отменял платеж. Были такие ситуации.

Также если деньги украли, то обычно банки все возмещают.
__________________
ViktorV@exploit.im
(ViktorV (Собачка)exploit(точка)im)

Веду [Only registered and activated users can see links. ]

ВАЖНО! [Only registered and activated users can see links. ]

ОБЫЧНО НИЧЕГО НЕ ПРОДАЮ И НИЧЕГО НЕ ПОКУПАЮ! ВСЕГДА ПРОСИТЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ЛС И ПО КОНТАКТАМ!
Viktor V вне форума   Ответить с цитированием
Старый 05.08.2017, 20:07   #4
Забанен
 
Регистрация: 20.01.2017
Сообщений: 60
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Добрый день , спасибо за статью большое
Напишите по Германии
Конкретно что надо иметь
Кроме загран паспорта для открытия счета
nastavnik2017 вне форума   Ответить с цитированием
Старый 05.08.2017, 23:12   #5
Проверенный продавец
 
Аватар для Viktor V
 
Регистрация: 29.11.2013
Адрес: ViktorV@exploit.im
Сообщений: 1,135
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 12
Радость

Цитата:
Сообщение от nastavnik2017 Посмотреть сообщение
Добрый день , спасибо за статью большое
Напишите по Германии
Конкретно что надо иметь
Кроме загран паспорта для открытия счета
Пожалуйста!

Для Deutsche Bank у меня просили только Einwohnermeldeamt. Берете нужные документы у кого живете и идете в управление миграции. Только лучше не в Берлине это делайте.

Остальные банки были слабо адекватны в DE. Из адекватных еще Fidor есть в Мюнхене.
__________________
ViktorV@exploit.im
(ViktorV (Собачка)exploit(точка)im)

Веду [Only registered and activated users can see links. ]

ВАЖНО! [Only registered and activated users can see links. ]

ОБЫЧНО НИЧЕГО НЕ ПРОДАЮ И НИЧЕГО НЕ ПОКУПАЮ! ВСЕГДА ПРОСИТЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ЛС И ПО КОНТАКТАМ!
Viktor V вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.11.2018, 15:36   #6
НЕ ПРОВЕРЕН
 
Регистрация: 12.11.2018
Сообщений: 3
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Hello Viktor - Is possible open bank accounts in Baltica/Scandinavia? Nordea, Danske Bank, DNB,
Handelsbanken, Swed Bank, Jyske Bank, SEB,OP Bank Group
Honkey вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.11.2018, 15:59   #7
Проверенный продавец
 
Аватар для Viktor V
 
Регистрация: 29.11.2013
Адрес: ViktorV@exploit.im
Сообщений: 1,135
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 12
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Honkey Посмотреть сообщение
Hello Viktor - Is possible open bank accounts in Baltica/Scandinavia? Nordea, Danske Bank, DNB,
Handelsbanken, Swed Bank, Jyske Bank, SEB,OP Bank Group

Hi!

What is your citizenship, Honkey? You can open bank accounts everywhere if you're a citizen any of The Europe Union countries. But if you have other citizenship you can open bank accounts in little number of european banks or you need to get the permanent residence there. I advice you to try to contact Rietumu Banka in Latvia. This bank open accounts for non-residents of The Europe Union. Also baltic branchs of Nordea bank were united with branchs of DNB. It was named - Luminor.
__________________
ViktorV@exploit.im
(ViktorV (Собачка)exploit(точка)im)

Веду [Only registered and activated users can see links. ]

ВАЖНО! [Only registered and activated users can see links. ]

ОБЫЧНО НИЧЕГО НЕ ПРОДАЮ И НИЧЕГО НЕ ПОКУПАЮ! ВСЕГДА ПРОСИТЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ЛС И ПО КОНТАКТАМ!
Viktor V вне форума   Ответить с цитированием
Старый 12.11.2018, 18:29   #8
НЕ ПРОВЕРЕН
 
Регистрация: 12.11.2018
Сообщений: 3
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Thanks you Viktor for help - Citizinship non-eu, in asia. No residenze in EU. I hear Danske Bank easy open accounts. I wrong?
Honkey вне форума   Ответить с цитированием
Старый 14.11.2018, 16:21   #9
Проверенный продавец
 
Аватар для Viktor V
 
Регистрация: 29.11.2013
Адрес: ViktorV@exploit.im
Сообщений: 1,135
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 12
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Honkey Посмотреть сообщение
Thanks you Viktor for help - Citizinship non-eu, in asia. No residenze in EU. I hear Danske Bank easy open accounts. I wrong?
You can try to open bank account in Danske Bank Latvia. You need to provide your international passport & national ID. Also there is the largest scandal in Danske Bank Estonia. May be this bank has been complicating bank account oppening terms & conditions yet.
__________________
ViktorV@exploit.im
(ViktorV (Собачка)exploit(точка)im)

Веду [Only registered and activated users can see links. ]

ВАЖНО! [Only registered and activated users can see links. ]

ОБЫЧНО НИЧЕГО НЕ ПРОДАЮ И НИЧЕГО НЕ ПОКУПАЮ! ВСЕГДА ПРОСИТЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ЛС И ПО КОНТАКТАМ!
Viktor V вне форума   Ответить с цитированием
Старый 19.11.2018, 14:31   #10
НЕ ПРОВЕРЕН
 
Регистрация: 12.11.2018
Сообщений: 3
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Thank you Viktor - You have to show up person. Or send copy of passport and ID to banko enough?
Honkey вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Вкл.
Pingbacks are Вкл.
Refbacks are Вкл.


Bankman
BespriZornik
Обнальщик
Royal Bank


Powered by vBulletin® Version 3.8.11
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод:
zCarot
darkmoney.se