DarkMoney.se
DаVinci
BSC.GLOBA
SAUL
Fedotov
TurboNal
superman
100btc
Creader
Henry Morgan
Cashbank
HackNet
E63sAMG
Мастер
passero
Piter.pen16
Asprom
uslugimail
Сан
Adam Worth
Adam Worth

Вернуться   DarkMoney.se > Оплаченная реклама > Уникальные идеи для работы и безопасности


Уникальные идеи для работы и безопасности
Раздел посвящен темам обнала, дроповодства, получению и продаже дебетовых карт и корп.счетов, а также настройке анонимности и безопасности.
Авторы: Bes73 и Teodor Bodler

sklad
100btc
Ketama
E63sAMG
Mandela
Black Russia
BespriZornik
Обнальщик
No Having
Like Tree28Likes

Ответ
 
LinkBack Опции темы Опции просмотра
Старый 02.07.2018, 22:40   #1
Модератор-Юрист
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 04.05.2012
Адрес: 111333888@onyxia.top
Сообщений: 4,837
Депозит: 20000 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 55
По умолчанию Какие теперь дропы

Какие теперь дропы, или в чем прав был Овидий

Банки активно ловят «подозрительных» почти год и уже этой весной вышли на весьма подозрительную прямую — диктуют таким «подозрительным» некие тарифы на переводы, которых в памине нет в подписываемых с банком документах.

Регулятор несколько в недоумении от такого пуканорвательства, и можно вновь порассуждать об образе того самого «дропа» а ля «левого человека» как бы ему не быть — или хотя бы не казаться — левым.

Вот такая интересная новость на банкире.ру:

[Only registered and activated users can see links. ]

Что можно сказать в нескольких пунктах:

- смешно читать о том, что в стране действует «свобода договора», поскольку договор об обслуживании подписывается ДО начала работы с банком, а все действия ПОСЛЕ — строго по взаимному согласию, так что дикие 10-20%-е банковские тарифы — перебоор

- Почему то совсем не говорят о том, что банк в действительности представляет из себя как КОММЕРЧЕСКАЯ структура, а именно — исходит из понятия «надежности-ненадежности» клиента, исходя из определенных параметров человека — как выглядит, как ведет, как действует с деньгами, что говорит при возникновении проблем, короче немного умалчивают о таком важном — хоть и таинственном — Комплаенсе.

Немного теории:
Комплаенс (англ.*compliance*— согласие, соответствие; происходит от глагола to comply*— исполнять)*— буквально означает (см. Оксфордском словаре английского языка ) действие в соответствии с запросом или указанием; повиновение (англ.*compliance is an action in accordance with a request or command, obedience). «Комплаенс» представляет собой соответствие каким-либо внутренним или внешним требованиям или нормам. (Вики)

Итак, как бы соответсвовать внутренним нормам, которые ставит перед собой банк в отношении клиентов?
Что это такой за клиент должен быть, чтобы он мог адекватно водить по своим счетам АДЕКВАТНЫЕ (только о них говорим!) суммы и жить от свободы,мм?

Итак, сперва поговорим о внешних параметрах:

1.возраст:

от 22х до 25-26ти: должен быть студентом или хоть где то учащимся (если уже отучился,умный такой — то аспирант, а если нет — ну,нет, но это минус)

от 26ти до 40-42х: работает, не мнется при заполнении данных где-когда-зачем он занимается в основное время (можно конечно быть фрилансером, что логично — но не банку)

42+: пришел в банк за картой высокого уровня, но весьма ровен (блеск в глазах — не тот возраст — можно пофилософствовать, но есть практика)

2. Внешность:

22-26: не мажор, одет скромно (можно мажора, но такие ходят не в общие отделения)

26-42: хорошо одет, часы есть, джинсы — только на пикник, А в банк — брюки. Прическа — как у брежневского офицера, если барбери прикид — то одежда должна соотвествовать в увеличение ее хорошести, но без загонов на бизнес-элитность (и лучше вообще без парфюма, чем тройной одеколон или поддельный лакост)

42+: что то среднее между скромностью и хорошестью — либо муниципальный работник, а потому умеет быть качественно-блеклым, или уже «старичок» - так и одевайся по-старичковски ( но за картой высокого же уровня?! Да, не логично — но не банку))

3. Обращение:

22-26: весел и конкретен.

26-42: конкретен и равнодушен.

42+: молчалив («все написано в анкете»)

Не буду размусоливать тут словооборотливость — не думаю, что это важно здесь — мое мнение. Хотелось бы передать общие черты, каждый подберет своим «левым людям» по этим емким имхо свои «правые» семантические конструкции, думаю.


Теперь поговорим об АДЕКВАТНЫХ ДВИЖЕНИЯХ:

1. Деньги на счету должны пролежать какое-то время — это факт (если мы про общие принципы комплаенса, товарищи). И минимальное количество такого времени — как и оптимальное, в целом, при высокооборотном бизнесе даже, увы — три дня. Не подходит в околобанковских кругах? Понимаю, но банки не понимают, потому околобанковские круги и существуют;

2. Должны быть безналичные траты, если вы живой человек — такая вот логика банка. Нет безналички, а следом за ней и кэшбэка — это очень плохо, клиент «подозрительный».
Какие же суммы интересны банкам? 100-200 р в магазе на сиги?) Увы.
При оборотах в 1-1,5 кк в месяц — 10-15к хотя бы («ну,бред же, ну глупость же — вот я вот работаю с картами и все гуд», а ваши клиенты меняют карты КАЖДЫЙ МЕСЯЦ и не каждому честному коммерсу это по плечу, так что мы и говорим о нелогичном комплаенсе, который логичен банкам).
Даже при 300-500к в месяц — делайте хотя бы на пару тысяч кэшбэковых покупок.
Помните! Кэшбэк — хлебное банковское место — не лишайте акул крови…

3. Про не более 600к по 115 ФЗ все слышали-переслышали, но комплаенс банка и законодательство страны медведей,саней,да водки — две разные совсем вещи — так что не смотрите тут на закон — он наследникам Ротшильда как дышло,увы…
Первые месяцы 100-250к — не более в один перевод, под конец квартала — если дожила карта или счет — 250-400к.
600 — вообще нечто странное при переводе и простым смертным редко доступно (или убивайте карты и репутацию людей, реально делая их «левыми»…)

Подытоживая, хочется сказать вот что (кто о чем, а рыжий то все о бане! - как не крути, но время дропов уходит в прошлое — приходит время цивилизованных финансовых агентов.
Быдло и наркоты проехали в 90е, там же остались загоняния студентов стадами в Газпромбанк, а теперь — видимо, Новые Времена и хочется все же напомнить всем скептикам и сказочникам:
Почему финансовые агенты, да потому что, дорогие мои, еще Овидий прикинул экономику Рима и решил, что - Tempora mutantur et nos mutantur in illis - «Времена меняются и мы меняемся вместе с ними» - хм, не глупый так то был мужик этот Овидий же!)

Удачи и мудрости в бизнесе!
__________________
Контакты:
jabber: 111333888 @ onyxia.top, skype: логин Bodler1871(аватар с коровами)

Частные консультации и обучение новичков - bodlersupport @ onyxia.top
[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

P.S.За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу

Последний раз редактировалось Teodor Bodler; 03.07.2018 в 00:05. Причина: слово "одеколон" пишется без "а")
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 02.07.2018, 22:43   #2
Модератор-Юрист
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 04.05.2012
Адрес: 111333888@onyxia.top
Сообщений: 4,837
Депозит: 20000 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 55
По умолчанию

Думаю, тема требует продолжения, так что постараюсь в ближ дни его сделать!)
Luca Brasi likes this.
__________________
Контакты:
jabber: 111333888 @ onyxia.top, skype: логин Bodler1871(аватар с коровами)

Частные консультации и обучение новичков - bodlersupport @ onyxia.top
[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

P.S.За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 02.07.2018, 23:10   #3
Супер-модератор
 
Аватар для Luca Brasi
 
Регистрация: 01.05.2012
Адрес: Панама
Сообщений: 17,522
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Teodor Bodler Посмотреть сообщение
Быдло и наркоты проехали в 90е, там же остались загоняния студентов стадами в Газпромбанк, а теперь — видимо, Новые Времена и хочется все же напомнить всем скептикам и сказочникам:
Были времена, когда на них кредиты вешали)
__________________
ОФИЦИАЛЬНЫЙ КАНАЛ DARKMONEY
@dm_offchannel
Luca Brasi вне форума   Ответить с цитированием
Старый 02.07.2018, 23:36   #4
Забанен
 
Регистрация: 11.08.2016
Адрес: ︾ ︾ ︾
Сообщений: 173
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 2
По умолчанию

Эх... прям вспомнились сейчас те очереди в газпромбанк Спасибо за статью! Многим полезно будет.
Teodor Bodler likes this.
eCash вне форума   Ответить с цитированием
Старый 02.07.2018, 23:42   #5
Помощник Арбитра Mero
 
Аватар для cagy
 
Регистрация: 15.02.2018
Сообщений: 1,112
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

Вот меня не слышат (увы), а я во очердной раз всё же скажу:
Теодора в арбитры! И пофиг на его не желание.
Ну как-то так =)
Пусть даже для редких случаев с явными юридическими подоплёками в делах.
Да, раз в сто лет. И что? Пусть будет. Это как некая гарантия к борда к исключительным случаям.

Или хотите Мику получить на такие разбирательства?
Федотова упоминать не стану (упомянул мля) ибо утёр он всем нос разобрав одно из последних решений вопреки ожиданиям злорадных зрителей. Красава =)

Но юрист с ярко выраженной оценкой мнением на те или иные вопросы нужен!
Теодор, говоря воровскими понятиями - один на льдине.
Сам по себе. И именно эта непредвзятость и объективность нужна в определённых случаях.
Пусть даже никогда не потребуется его решение и провисит в пустую. Радуйтесь что так.
Вот!
Teodor Bodler likes this.
__________________
Telegram: @cagy_one (ID 789255863)
Threema ID: C2MHTYJZ
VIPole ID: crypt_info
qTox ID: crypt-info @toxme.io
Wickr: cagy



Я мзду не беру - мне за державу обидно!.. (Верещагин)

Последний раз редактировалось cagy; 02.07.2018 в 23:43.
cagy вне форума   Ответить с цитированием
Старый 03.07.2018, 00:10   #6
Модератор-Юрист
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 04.05.2012
Адрес: 111333888@onyxia.top
Сообщений: 4,837
Депозит: 20000 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 55
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от cagy Посмотреть сообщение
Вот меня не слышат (увы), а я во очердной раз всё же скажу:
Теодора в арбитры! И пофиг на его не желание.
Ну как-то так =)
Пусть даже для редких случаев с явными юридическими подоплёками в делах.
Да, раз в сто лет. И что? Пусть будет. Это как некая гарантия к борда к исключительным случаям.

Или хотите Мику получить на такие разбирательства?
Федотова упоминать не стану (упомянул мля) ибо утёр он всем нос разобрав одно из последних решений вопреки ожиданиям злорадных зрителей. Красава =)

Но юрист с ярко выраженной оценкой мнением на те или иные вопросы нужен!
Теодор, говоря воровскими понятиями - один на льдине.
Сам по себе. И именно эта непредвзятость и объективность нужна в определённых случаях.
Пусть даже никогда не потребуется его решение и провисит в пустую. Радуйтесь что так.
Вот!
Если будет какое важное и прям мясное разбирательство - меня и так позовут, будьте покойны!)

А я приду и буду писать там,где писать нельзя, ежели не арбитр, и все запросто закроют на то глаза, потому что я не просто Бодлер, я еще немного и Быдлер;

А серьезно - мой статус "юрист" несколько подразумевает возможность участия в арбитражах как стороннего выносителя проф мнения и такие случаи были - как раз лет сто назад) - и, скорее всего, будут))

А против воли даже в коня овес не идет, а мне мой нынешний статус (кроме колхозного знака "лехенда фарума")))) вполне нравится;
Bank Magnum and cagy like this.
__________________
Контакты:
jabber: 111333888 @ onyxia.top, skype: логин Bodler1871(аватар с коровами)

Частные консультации и обучение новичков - bodlersupport @ onyxia.top
[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

P.S.За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 03.07.2018, 05:49   #7
Ветеран
 
Аватар для DexterE
 
Регистрация: 01.06.2015
Адрес: рядом
Сообщений: 980
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

думаю кто в этой сфере работает и так понимал эти тонкости . В Украине в привате я в 15-ом году уже понял насколько гайки начали закручивать . Под малейшую грязь только один дроп шёл .... и потом он становился "прокажённым" для привата .
DexterE вне форума   Ответить с цитированием
Старый 03.07.2018, 12:30   #8
Модератор-Юрист
 
Аватар для Teodor Bodler
 
Регистрация: 04.05.2012
Адрес: 111333888@onyxia.top
Сообщений: 4,837
Депозит: 20000 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 55
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от DexterE Посмотреть сообщение
думаю кто в этой сфере работает и так понимал эти тонкости . В Украине в привате я в 15-ом году уже понял насколько гайки начали закручивать . Под малейшую грязь только один дроп шёл .... и потом он становился "прокажённым" для привата .
По моим наблюдениям ученики очень часто спрашивают про комплаенс банка, и даже были моменты, когда коллеги торговали информацией по весьма недешевой цене о том самом комплаенсе.
А мои ученики - как правило те, кто работает в этой сфере, потому считаю, что информация статьи действительно полезна...
__________________
Контакты:
jabber: 111333888 @ onyxia.top, skype: логин Bodler1871(аватар с коровами)

Частные консультации и обучение новичков - bodlersupport @ onyxia.top
[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

[Only registered and activated users can see links. ]

P.S.За сделки без подтверждения через лс ответственности не несу
Teodor Bodler вне форума   Ответить с цитированием
Старый 03.07.2018, 14:47   #9
Проверенный продавец
 
Аватар для Dissidens
 
Регистрация: 08.08.2016
Сообщений: 63
Депозит: 0 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 2
По умолчанию

...время финансовых агентов - дропов

не стоит забывать о самой первичной и образующей роли таких лиц. суть останется та же - просто в другой обертке будет. И обертка эта достаточно дорогА в финансовом плане.
Teodor Bodler likes this.
__________________
Контакты для оперативной связи - через ЛС.
Dissidens вне форума   Ответить с цитированием
Старый 03.07.2018, 17:18   #10
Местный
 
Аватар для Jode
 
Регистрация: 23.06.2017
Сообщений: 313
Депозит: 18000 RUR
Сделок через ГАРАНТА: 0
По умолчанию

В дополнение, полагаю, разумным было бы упомнинание "вклада", как (банковского продукта), для вышеуказанных возрастных категорий и РАЗНОСТИ евоного размера... в качестве неоспоримного плюса для страшного compliance.
Пишите Теодор, пишите...
__________________
Jabber: [Only registered and activated users can see links. ]
для незарегистрированных: jode @ exploit точка im
Jode вне форума   Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Вкл.
Pingbacks are Вкл.
Refbacks are Вкл.


Bankman
BespriZornik
Обнальщик
Royal Bank


Powered by vBulletin® Version 3.8.11
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод:
zCarot
darkmoney.se